金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范

金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范

1.范圍

本規(guī)范規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)的編碼對(duì)象、編碼結(jié)構(gòu)和表示形式，使每個(gè)編碼對(duì)象獲得一個(gè)唯一的代碼，以適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)交換的需求。 

本規(guī)范適用于金融機(jī)構(gòu)新建信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的建設(shè)，也可用于指導(dǎo)已有信息系統(tǒng)的升級(jí)改造。

2.規(guī)范性引用文件

下列文件中的條款通過(guò)本規(guī)范的引用而成為本規(guī)范的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)，然而，鼓勵(lì)根據(jù)本規(guī)范達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。

GB/T 2260-2007   中華人民共和國(guó)行政區(qū)劃代碼

GB/T 2659-2000   世界各國(guó)和地區(qū)名稱代碼(eqv ISO 3166-1:1997)

3.術(shù)語(yǔ)和定義

下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本規(guī)范。

3.1 貨幣當(dāng)局

代表國(guó)家制定并執(zhí)行貨幣政策、金融運(yùn)行規(guī)則，管理國(guó)家儲(chǔ)備，從事貨幣發(fā)行與管理，與國(guó)際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提供信貸，以及承擔(dān)其他相關(guān)職能的金融機(jī)構(gòu)或政府部門。

3.2 監(jiān)管當(dāng)局

對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施全面的、經(jīng)常性的檢查和督促，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制，行使實(shí)施監(jiān)督管理職能的政府機(jī)構(gòu)或準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。
 
3.3 銀行

依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。
 
3.4 城市信用合作社
 
依照有關(guān)規(guī)定在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個(gè)體工商戶和中小企業(yè)法人出資設(shè)立的，主要為社員提供服務(wù)，具有獨(dú)立企業(yè)法人資格的合作金融組織。

3.5 農(nóng)村信用合作社
 
經(jīng)相關(guān)國(guó)家部門批準(zhǔn)設(shè)立，由社員入股組成、實(shí)行社員民主管理、主要為社員提供金融服務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)。
 
3.6 農(nóng)村合作銀行

由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份合作制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。

3.7 農(nóng)村商業(yè)銀行

由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織共同發(fā)起成立的股份制地方性金融機(jī)構(gòu)。

3.8 村鎮(zhèn)銀行

經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

3.9 農(nóng)村資金互助社

經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性金融機(jī)構(gòu)。

3.10 財(cái)務(wù)公司

以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

3.11 信托公司
 
依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

3.12 金融資產(chǎn)管理公司

經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的，收購(gòu)、管理和處置金融機(jī)構(gòu)、公司及其他企業(yè)（集團(tuán)）不良資產(chǎn)，兼營(yíng)金融租賃、投資銀行等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

3.13 金融租賃公司
 
經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的金融機(jī)構(gòu)。

3.14 汽車金融公司

經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。
 
3.15 貸款公司

經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。 

3.16 貨幣經(jīng)紀(jì)公司

經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的金融機(jī)構(gòu)。

3.17 證券公司

依照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的金融機(jī)構(gòu)。

3.18 證券投資基金管理公司

經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

3.19 期貨公司

依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定設(shè)立的經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

3.20 投資咨詢公司

經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

3.21 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，依法登記注冊(cè)，從事經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)等財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司。

3.22 人身保險(xiǎn)公司

經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，依法登記注冊(cè)，從事意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司。

3.23 再保險(xiǎn)公司

經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的，專門從事再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、不直接向投保人簽發(fā)保單的保險(xiǎn)公司。
 
3.24 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。

3.25 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的金融機(jī)構(gòu)。

3.26 保險(xiǎn)代理公司

經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取代理傭金，并在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

3.27 保險(xiǎn)公估公司

經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，接受保險(xiǎn)當(dāng)事人委托，專門從事保險(xiǎn)標(biāo)的的評(píng)估、勘驗(yàn)、鑒定、估損、理算等業(yè)務(wù)的單位。

3.28 企業(yè)年金

指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。
 
3.29 交易所

經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，提供證券、商品、期貨等集中競(jìng)價(jià)交易場(chǎng)所，不以營(yíng)利為目的的法人。

3.30 登記結(jié)算類機(jī)構(gòu)

經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，為金融交易提供集中的登記、托管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。

3.31 金融控股公司

依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立，擁有或控制一個(gè)或多個(gè)金融性公司，并且這些金融性公司凈資產(chǎn)占全部控股公司合并凈資產(chǎn)的50%以上，所屬的受監(jiān)管實(shí)體應(yīng)是至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)獨(dú)立企業(yè)法人。

3.32 小額貸款公司
 
由自然人、企業(yè)法人或其他社會(huì)組織依法設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

4 編碼對(duì)象

本規(guī)范的編碼對(duì)象是中華人民共和國(guó)的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)；境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營(yíng)許可的分支機(jī)構(gòu)；交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)；境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司；國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營(yíng)許可的非法人分支機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。“境內(nèi)”指中華人民共和國(guó)（不含港、澳、臺(tái)地區(qū)）境內(nèi)的地區(qū)。 

5 編碼的結(jié)構(gòu)和表示形式

5.1 結(jié)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)編碼是特征組合碼，長(zhǎng)度為十四位，分別為大寫(xiě)拉丁字母或阿拉伯?dāng)?shù)字。

編碼分為六段，從左至右分別為：
一位金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類碼；
一位金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類碼；
四位金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分類碼；
兩位地區(qū)代碼；
五位順序碼；
一位校驗(yàn)碼。

5.1.1 金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類碼

長(zhǎng)度為一位，采用大寫(xiě)拉丁字母或阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機(jī)構(gòu)的一級(jí)分類。
A－貨幣當(dāng)局
B－監(jiān)管當(dāng)局 
C－銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)
D－銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)
E－證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)
F－保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)
G－交易及結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)
H－金融控股公司
Z－其他

J～Y（I、O除外），1～9（0除外）－預(yù)留 

5.1.2 金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類碼

長(zhǎng)度為一位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字編碼在同一一級(jí)分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機(jī)構(gòu)的二級(jí)分類。

A－貨幣當(dāng)局

1－中國(guó)人民銀行
2－國(guó)家外匯管理局

B－監(jiān)管當(dāng)局

1－中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
2－中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
3－中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C－銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)

1－銀行
2－城市信用合作社（含聯(lián)社）
3－農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）
4－農(nóng)村資金互助社
5－財(cái)務(wù)公司

D－銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)

1－信托公司
2－金融資產(chǎn)管理公司
3－金融租賃公司
4－汽車金融公司
5－貸款公司
6－貨幣經(jīng)紀(jì)公司

E－證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)

1－證券公司 
2－證券投資基金管理公司
3－期貨公司
4－投資咨詢公司

F－保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)
 
1－財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司
2－人身保險(xiǎn)公司
3－再保險(xiǎn)公司
4－保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司
5－保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司
6－保險(xiǎn)代理公司
7－保險(xiǎn)公估公司
8－企業(yè)年金

G－交易及結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)

1－交易所
2－登記結(jié)算類機(jī)構(gòu)

H－金融控股公司
1－中央金融控股公司
2－其他金融控股公司

Z－其他

1－小額貸款公司

5.1.3 金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分碼

長(zhǎng)度為四位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字0001～9999在同一二級(jí)分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機(jī)構(gòu)的三級(jí)分類，三級(jí)分類指境內(nèi)單家法人金融機(jī)構(gòu)或境外金融機(jī)構(gòu)直接在境內(nèi)設(shè)立的不具備法人資格的機(jī)構(gòu)。

5.1.4 地區(qū)代碼

長(zhǎng)度為兩位，采用拉丁字母和阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的代碼。

按金融機(jī)構(gòu)所在地不同，分別按照如下兩種方式賦碼：
——當(dāng)為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，采用《GB/T 2260-2007 中華人民共和國(guó)行政區(qū)劃代碼》，取其數(shù)字碼前兩位為金融機(jī)構(gòu)所屬省、自治區(qū)、直轄市代碼。
——當(dāng)為境外金融機(jī)構(gòu)時(shí)，采用《GB/T 2659-2000 世界各國(guó)和地區(qū)名稱代碼（eqv ISO 3166-1:1997）》，取其兩字符拉丁字母代碼為金融機(jī)構(gòu)屬地國(guó)家或地區(qū)的代碼。（臺(tái)灣、香港、澳門視為境外）

5.1.5 順序碼

長(zhǎng)度為五位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機(jī)構(gòu)的順序號(hào)。 同一金融機(jī)構(gòu)（三級(jí)）分類、同一地區(qū)代碼下，多個(gè)不同營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的順序編號(hào)從00001-99999順序連續(xù)編碼。
 
5.1.6 校驗(yàn)碼

長(zhǎng)度為一位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，使用The Luhn Mod-10 Method算法生成。
 
5.2 編碼的表示形式

金融機(jī)構(gòu)編碼的各段依次連接，不留空格，其表示形式如下。

其中：各碼段的含義如下。
一：金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類碼
二：金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類碼
三：金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分類碼
四：地區(qū)代碼
五：順序碼
六：校驗(yàn)碼